Kombinasjonsfond

Forklaring til kalkulatoren

Tabellen gir en oversikt over tilgjengelige kombinasjonsfond. Fondene er gruppert, og du kan velge hvilke grupper som skal vises. Huk av boksen foran de gruppene du vil skal inkluderes i tabellen.

Norske kombinasjonsfond

Kombinasjonsfond som normalt skal plassere minst 80 % av forvaltningskapitalen i det norske verdipapirmarkedet.

Internasjonale kombinasjonsfond

Kombinasjonsfond som har myndighet til å plassere forvaltningskapital også i det internasjonale verdipapirmarkedet, og som dermed ikke kan klassifiseres under norske kombinasjonsfond.

Livssyklusfond

Kombinasjonsfond hvor andelen aksjer er høy i en tidlig fase av fondets syklus, men der aksjedelen trappes gradvis ned slik at fondets risiko reduseres når forvaltningsselskapet antar at andelseierne ønsker å innløse sine andeler.

Andre kombinasjonsfond

Kombinasjonsfond som ikke kan klassifiseres i noen av gruppene over. Dette kan for eksempel være kombinasjonsfond der forvaltningskapitalen plasseres i større grad etter bransjefordeling enn etter geografisk fordeling.

Årlig avkastning hittil i år

Årlig avkastning hittil i år

Årlig avkastning siste år

Årlig avkastning siste år

Årlig avkastning siste tre år

Gjennomsnittlig årlig avkastning siste tre år

Årlig avkastning siste fem år

Gjennomsnittlig årlig avkastning siste fem år

Årlig avkastning siste sju år

Gjennomsnittlig årlig avkastning siste sju år

Årlig avkastning siste ti år

Gjennomsnittlig årlig avkastning siste ti år

Tabellen gir en oversikt over tilgjengelige kombinasjonsfond. Fondene er gruppert, og du kan velge hvilke grupper som skal vises. Tabellen er i utgangspunktet sortert etter avkastning, men du kan selv bestemme hvilken kolonne du vil sortere etter. Det gjør du ved å klikke på pilikonene under kolonneoverskriftene.

Fondsnavn

Fondets navn, som også gjenspeiler navnet til fondsleverandør. Du kan klikke på fondsnavn for å få frem detaljer på det aktuelle fondet.

Fondsgruppe

De ulike fondene er delt inn i grupper basert på hvor forvaltningskapitalen er plassert. Du velger selv hvilke fondsgrupper du ønsker å sammenligne, se ”Grunndata” over.

Netto andelsverdi

Angir markedsverdien til én fondsandel. Beregnes hver dag av fondene. Netto andelsverdi fremkommer ved å summere markedsverdien til alle verdipapir fondet har investert midler i. Deretter trekkes samtlige kostnader som påløper for fondet den aktuelle dagen i fra, og beløpet deles på antall andeler i fondet.

Årlig avkastning (hittil i år / siste X år)

Tallene viser gjennomsnittlig avkastning for den tidsperioden som er valgt. Tidsperioden kan justeres under ”Filtreringsmuligheter” over. Avkastningstallene utover 12 måneder er på annualisert basis.

Tegningsgebyr

Avgift som betales for å tegne andeler i et verdipapirfond. Beregnes i prosent av investert beløp.

Innløsningsgebyr

Avgift som belastes andelseierne for å innløse andeler i et verdipapirfond. Beregnes i prosent av innløst beløp.

Forvaltningshonorar

Uttrykket er en forkortelse for det forvaltnings- og administrasjonsgebyr som på daglig basis belastes verdipapirfondet og overføres til forvaltningsselskapet som forvalter og administrerer fondet. Det beregnes i prosent av forvaltet kapital, og oppgis som årlig rate.

Volatilitet

Volatilitet gir uttrykk for i hvor stor grad de månedlige avkastninger har svingt rundt gjennomsnittet av disse i en bestemt måleperiode, for eksempel siste 3 eller 5 år. Høy volatilitet viser at det har vært store svingninger i de månedlige avkastningene.

IR (Information Ratio)

Et statistisk måltall som forteller hvor stor meravkastning en fondsforvalter har oppnådd på sine porteføljevalg målt mot referanseindeksen. En IR-verdi høyere enn 1 indikerer at forvalteren har lykkes godt med sine investeringsvalg og en negativ verdi indikerer at avkastningen har vært lavere enn referanseindeksen. Jo høyere IR-verdi fondet har desto bedre.

Dato

Siste oppdaterte kurs på fondet.